일례로 손님이 사망한 뒤 자녀가 부모의 재산 관련 서류를 상자에 가득 담아 가지고 온 경우도 종종 있었다. 낡은 차용증부터 현재 통장 잔고서까지 각종의 서류를 상자에 담아온 자녀는 자신은 도저히 시간도 없고 한국어도 읽을 수도 없으니 행정적인 처리를 변호사 사무실에 다 맡기고 싶다고 했다. 그 자녀처럼 부모가 한국어로 작성한 재정 관련 서류를 영어권 자녀가 이해를 못 한 경우도 허다하다. 특히 차용증처럼 법적 구속력이 있는 서류를 대충 적은 경우 내용을 파악하기도 힘들뿐더러 빚 변제를 집행하기도 힘들다.

대부분 자녀는 부모의 현재 수입이 얼마인지, 통장 잔고는 얼마인지, 모기지 융자는 얼마 남았는지, 부동산 관리는 누가 대신해 주는지, 집/화재 보험의 에이전트는 누구인지, 부모가 돈을 누구에게 차용해 준 적이 있는지, 제3자에게 투자하라고 맡겨놓은 돈이 있는지 등등 전혀 알지 못하는 경우가 태반이다.

결국 질문은 지금 자녀에게 현재 재산이 얼마나 있나 알려줘야 할 것이 아니고 본인 스스로 재정에 대해 얼마만큼 정리를 해놓았냐에 초점을 맞춰야 한다.

손님들에게 종종 재산목록을 정리해서 리빙 트러스트 서류에 같이 넣어놓으라고 알려드린다. 리빙 트러스트를 만들면 재산목록 정리가 다 된다고 생각하는 분들도 있는데, 리빙 트러스트에 들어가는 서류는 대부분 재산 중 '자산' 즉 채권을 포함한 에셋(asset)에 관한 내용이 대부분이다. 그러므로, 부모가 현재 소유 혹은 명의를 가지고 있는 재산, 부모가 빌려준 돈 혹은 받아야 할 돈(채권)에 대해서 리빙 트러스트에 명시하지만 부모가 가지고 있는 신용카드 빚 등 가지고 있는 채무와 매달 나가는 비용에 대한 사항은 알기 어렵다.

가장 간단한 방법은 각종 고지서와 명세서들을 다 복사해서 리빙 트러스트 서류에 같이 끼워놓은 것이다. 목차를 만들고 그때그때마다 업데이트를 해도 좋다. 물론 자산의 변동이 있는 경우 리빙 트러스트로 제대로 명의이전 혹은 수혜자 설정을 하기 위해 변호사에게도 꼭 알려야 한다. 손으로 새로 산 부동산을 목차에 적어놓고 실제 명의를 리빙 트러스트로 옮기지 않으면 결국 상속 법원으로 그 부동산이 회부됨을 기억해야 한다.