트럼프 관세 정책으로 시장 변동성이 심화된 상황에서 Indexed Annuity와 RILA는 원금 보호와 수익 기회를 동시에 제공하는 자산 관리 도구로 주목받고 있다. Indexed Annuity는 원금 보장과 상승 시 수익 연동을 제공하며, RILA는 투자자가 손실 한도와 수익 상한선을 설정해 유연한 리스크 관리가 가능하다. 두 상품 모두 세금 유예 혜택을 통해 장기 투자 효율성을 높이며, 불확실성 속에서 자산 보존과 증식의 효과적인 대안으로 사용할 수 있다.
성공적인 투자의 핵심은 감정에 휘둘리지 않고 자신에게 맞는 전략으로 장기적 관점을 유지하는 것이다. 손실 회피나 군집 행동 같은 심리적 함정을 피하고 필요하다면 전문가의 도움을 받아 분산투자를 통해 시장 변동성에 대응하는 것이 중요하다.
미국 트럼프 행정부가 4월 2일에 발표한 “상호관세” 부과 정책이 4월 3일부터 주식시장에 큰 충격을 가져왔다. 4월 3일 고점대비 4일 시장 마감까지 2일에 걸쳐 S&P 500 인덱스는 이틀 동안 10.52%의 마이너스를 기록했다. 같은 기간 Nasdaq은 약 11.39% 감소하였고, Dow Jones는 9.25% 감소하였다. 미국 행정부의 강력한 관세정책과 이민정책, 그리고 여전히 높게 유지되고 있는 소비자 물가와 금리상황 등으로 인해 단기 주식시장 전망은 그리 희망적이지 않은 상황이다.
아메리츠에셋은 시장의 월별 성과와 단기 전망에 대한 포괄적인 월별 시장분석자료를 통해 57가지 기술적, 기본적, 경제적 요소를 포괄하는 종합적인 시장 분석자료를 제공하고 있습니다. 본 시장경제 보고서는, 매달 시장 전망을 강세 또는 약세로 설정하는데 도움이 되며, 전략적 포트폴리오 결정 및 전술적 포트폴리오 조정을 위한 판단자료로 제공하고 있습니다.
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2024년을 마무리하는 12월의 시장주기 평가분석 자료에 따르면, 시장 강세요인은 32개, 약세 요인은 25개로 각각 56.1%와 43.9%로 분석되었다. 지난 11월 시장의 강세요인이 약 77.2%였던 점과 비교할때 지난 12월은 시장에 대한 평가요인들이 상대적으로 약세로 전환되었다. 이러한 시장의 약세는, 지난 12월 FOMC 미팅을 통해 나타난 2025년 향후 기준금리 인하 가능성이 기존의 1.0%에서 0.5%로 크게 후퇴 할 것이라는 시장의 부정적인 분석이 가장 큰 요인이 되었다.
끊임없이 변동하는 주식시장은 경험이 많은 투자자 조차도 불안하게 만들 수 있다. 시장이 오르라 내리락 할 때면, 마켓을 Timing하여 저가 매수 고가 매도하려는 유혹을 뿌리치기 힘들다. 저가매수 고가매도는 컨셉 적으로는 너무나 간단하지만, 그 timing을 안다는 것은 너무 어려운 일이기에, 이에 성공한이보다 실패한 이가 많은 것 또한 사실이다. 마켓을 timing 하는 대신, 규칙적인 투자를 통해 마켓을 타고가는 것이 바로 Dollar Cost Averaging이다.
2024년을 마무리하는 12월의 시장주기 평가분석 자료에 따르면, 시장 강세요인은 32개, 약세 요인은 25개로 각각 56.1%와 43.9%로 분석되었다. 지난 11월 시장의 강세요인이 약 77.2%였던 점과 비교할때 지난 12월은 시장에 대한 평가요인들이 상대적으로 약세로 전환되었다. 이러한 시장의 약세는, 지난 12월 FOMC 미팅을 통해 나타난 2025년 향후 기준금리 인하 가능성이 기존의 1.0%에서 0.5%로 크게 후퇴 할 것이라는 시장의 부정적인 분석이 가장 큰 요인이 되었다.