지난 번 컬럼에서는 은퇴 자금의 두 가지 종류에 대해 알아보았다. 이번 컬럼에는 이 “월급”을 어떻게 만들 것인지에 대해 알아보기로 하자.

은퇴 뒤도 30년 인생…4% 인출 방법 바꿔야 채권·배당주 비중 줄이고 공격적 투자 해야

앞으로 세금 인상 요인 많아질 듯 면세 혜택 로스IRA·생명보험 유리

2020년도 대선이 다가오면서 자산가들의 걱정은 증여세 혹은 상속세의 감면이다.

회사를 사직하면서 회사에서 저축해 오던 401(k)를 어떻게 해야 하는가에 대한 질문들이 많이 있는데, 401(k)를 롤오버하고자 할때 주의 해야 할 사항과 절차를 알아보자.

은퇴를 준비할 때는 은퇴 시 필요한 자금의 종류를 구별하고 그 자금을 마련하는 방법에 대한 계획이 필요하다.

401(k) 롤오버를 통해 얻을 수 있는 혜택과 활용 방법

SECURE Act & CARES Acts, 두 규정이 개인은퇴연금 (IRA) 운영에 끼치는 변화를 살펴보자.

직장연금 401(k)를 지금 개인연금 ROTH-IRA로 컨버젼한다면 세금혜택을 극대화 시킬 수 있다

CARES Act 중 은퇴플랜에 적용되는 부분을 잘 살펴 오류없이 진행하도록하자.