72세부터 시행적용되는 RMD를 제대로 알아야 페널티 없이 활용이 가능하다

401k 등 최근 은퇴플랜은 연금과 달리 보장성 없어 어뉴어티 등으로 수익과 안전성 모두 개인이 챙겨야

부부가 리빙 트러스트를 만들러오면 3단계의 과정을 거쳐 자녀 혹은 수혜자가 재산을 상속받는다

401(k) 계좌의 세금 관리 전통적 계좌보다 로스 등에서 돈 빼야 유리 IRA로 롤오버해 인출하면 세금보고 때 결산

개인 은퇴계좌(IRA) 관리 정기적으로 포트폴리오 구성 점검해 재배치해야 투자 위험성 파악해 나의 성향과 잘 맞는지 확인

미국 내에서는 직장인, 개인 또는 개인사업자들에게 다양한 세금공제 프로그램이 준비되어 있다. 세금보고 시기 뿐만 아니라, 평소 세금혜택을 받을 수 있는 은퇴연금플랜들에 대해 알아보자.

시큐어(SECURE)법과 스트레치(stretch) IRA 정부 세수 증대 목적 10년 내 인출 규정 신설 IRA·401(k) 등 RMD 적용 대상으로 확대 소급 적용 안돼서 현재 수혜자는 해당 안돼

SECURE법률 시행으로 인해 향후 달라지게 되는 은퇴연금제도의 주요한 변화들을 중점적으로 확인 해 본다.

시큐어법(SECURE Act)과 RMD(강제인출) 조항 소득 있으면 나이 제한없이 은퇴연금 적립 기업들도 규정 변화에 따른 준비작업 필요 세금유예 기간 연장 자산 증식에 '복리효과'

은퇴 투자를 생각하고있다면 어떤형태로든 투자수익에 세금이 붙지않고 전부 재투자되는방식을 우선적으로 활용하는 것이 현명하다고 할 수 있다.