SECURE Act & CARES Acts, 두 규정이 개인은퇴연금 (IRA) 운영에 끼치는 변화를 살펴보자.

하반기 경기 전망 마켓 타이밍 집중은 손실 불러 연말께 순환주, 가치주가 선도

직장연금 401(k)를 지금 개인연금 ROTH-IRA로 컨버젼한다면 세금혜택을 극대화 시킬 수 있다

장기 간호비 상승하며 상속에도 영향 생명보험과 함께 꼭 들어야 할 노후 안정

CARES Act 중 은퇴플랜에 적용되는 부분을 잘 살펴 오류없이 진행하도록하자.

미국 내에서 생명보험회사를 통해 가입할 수 있는 어뉴이티(Annuity)상품은 불입기간 중 세금에 대한 연기혜택과 더불어 은퇴후 평생 연금소득을 보장 받을 수 있다는 장점을 가진 대표적인 개인들의 은퇴플랜이다.

소액 투자자에겐 기회 적고 자금 회수 어려운 것은 단점

20년 동안 수요 56% 증가 예상 정보 제한·높은 진입 장벽 단점

상속세/증여세면제액이 늘어나면서 자주접하는 질문이 "손주들에게 재산을 물려주고 싶은데 어떻게하나요"이다.

보수적인 은행도 생명보험 자산 보유 안전한 투자 포트폴리오 구성에 한 몫