기업 은퇴플랜의 기준점과 주요 차이점은 무엇일까? 대표적인 기업 은퇴플랜 401(k) 의 운영사항을 살펴본다

집 살 때보다 더 은퇴 준비해야, 목표&지출 계획&안전 관리 필요

COVID-19으로 인한 변화는 은퇴연금에도 영향을 준다. 개인이 반드시 알아야 할 은퇴연금 규정을 살펴본다.

중장기적으로 리스크 선호 자산이 유리할 듯, 성장주보다 가치주 위주 구성이 유리한 상황

리빙트러스트에 대해 조언을 받은 의뢰인들의 많은 걱정은 자녀들간의 불화이다

교통량 많고 위험한 대로변 피하는 게 상책, 학군 좋고 홍수와 산불 위험 낮은 곳이 좋아

소득,연간 적립액,나이에 제한 없고, 수익 '락인' 하락장에서 투자금 지켜

부부가 리빙 트러스트를 만들러오면 3단계의 과정을 거쳐 자녀 혹은 수혜자가 재산을 상속받는다라고 알려드린다.

미국 내 모든 금융상품에는 수혜자 지정을 하도록 돼어 있다 . 수혜자 선정을 할 때 꼭 지켜야 할 사항을 알아야 상속할 때에도 유리하다.

생명보험은 IRS Section 101(a) 조항에 따라 가족에게 사망 시 지불되는 보상에 대해서는 소득세가 면제된다.