현명한 연금상품 선택 소득원 마련·증여·재산증식이 가장 중요한 목표 은퇴 자금용일 때는 나이·수령 목표액 먼저 확인
72세부터 시행적용되는 RMD를 제대로 알아야 페널티 없이 활용이 가능하다
최근 많은 외국인들이 투자하고 있는 미국의 보험상품과 관련하여 그 투자기준과 절차를 살펴보면, 최근 들어 그 절차가 매우 간소화되고 있다.
401k 등 최근 은퇴플랜은 연금과 달리 보장성 없어 어뉴어티 등으로 수익과 안전성 모두 개인이 챙겨야
부부가 리빙 트러스트를 만들러오면 3단계의 과정을 거쳐 자녀 혹은 수혜자가 재산을 상속받는다
캘세이버는 법적으로 의무 시행해야하는 직장 은퇴연금 제도이다. 제도의 의무와 목적에 맞는 운영법을 살펴서 벌금부과등 불이익을 받지않도록 주의해야 한다.
401(k) 계좌의 세금 관리 전통적 계좌보다 로스 등에서 돈 빼야 유리 IRA로 롤오버해 인출하면 세금보고 때 결산
미국의 생명보험을 구입할 수 있는 외국인들의 일반적인 조건이 무엇인지 알아보도록 하자.
많은 미국 생명보험사들은 ‘Foreign National Program’이라는 플랜을 통해 오랫동안 해외 투자자 유치를 위해 외국인을 대상으로 한 생명보험 상품을 제공하고 있고, 최근들어 보다 다양한 상품을 출시하면서 전통적으로 복잡했던 가입과정을 매우 단순화하고 있다.
개인 은퇴계좌(IRA) 관리 정기적으로 포트폴리오 구성 점검해 재배치해야 투자 위험성 파악해 나의 성향과 잘 맞는지 확인