주택·사업체 소유 시 반드시 있어야/ 어린 자녀 있으면 보호자 선정 중요

행복의 척도는 강도가 아니라 빈도라는 말이 있다.

요즘들어 특히 고인의 유동자산 상속에 대한 문의가 많다. 칼럼에서도 여러번 다뤘지만 아직도 많은 이들이 참 오해하는 부분이 많은 것이 유동자산이다.

Pre-Tax 와 Post-Tax 개념의 이해와 상황에 맞는 Tax Benefit Plan을 은퇴플랜에 올바르게 적용 해 보자

일반적으로 Trust는 특정한 목적을 위해 재산을 이전(Transfer)할 목적으로 설립하는 법적인 Entity 를 말하며, 개인, 단체, 법인이 설립할 수 있고, 반드시 Settlor(재산 양도인), Trustee(신탁 관리인), Beneficiary(수혜자) 등 세명의 Party가 참여하게된다.

집 살 때보다 더 은퇴 준비해야, 목표&지출 계획&안전 관리 필요

COVID-19으로 인한 변화는 은퇴연금에도 영향을 준다. 개인이 반드시 알아야 할 은퇴연금 규정을 살펴본다.

리빙트러스트에 대해 조언을 받은 의뢰인들의 많은 걱정은 자녀들간의 불화이다

부부가 리빙 트러스트를 만들러오면 3단계의 과정을 거쳐 자녀 혹은 수혜자가 재산을 상속받는다라고 알려드린다.

직장인 은퇴연금 401(k)의 납입 한도는 해마다 확인해야한다. 개인은퇴연금 IRA도 마찬가지이다.