생명보험은 꼭 죽어야만 혜택이 있다고 생각하는 사람은 이제 많이 없을 것이다. 현재 생명보험은 많은 발전을 거듭하여, 살아 생전 혜택이 더 많은 금융상품으로 발전하게 되었다. 특히 Index Universal Life는 생명보험 하나로, 삶의 여러가지 필요한 상황들에 대처할 수 있어, 큰 인기를 끌고 있고, 이를 반영하듯, 생명보험 연구가관인 LIMRA의 통계자료를 보면, 2024년 올해 들어 생명보험 상품별 성장률 1위를 기록하고 있다, 전체 Market Share로는 2위를 기록하고 있다.
재정적 스트레스는 정신 건강 문제의 중요한 원인중 하나이며, 생명 보험은 이러한 스트레스를 완화하는 데 중요한 역할을 할 수 있다.
자영업자는 직장인들과 다르게, 회사의 여러 경비를 비용 처리하여 세금을 덜 내는 것이 가능하다. 보통 그룹건강보험이나 그룹 은퇴플랜을 통하여 회사 경비로 세금을 줄이는데, 생명보험 또한 비즈니스 경비로 처리하여 소득에서 공제할 수 있는 방법에 대해 여러 오해와 잘못된 정보들이 많아, 자세히 소개하고자 한다.
만약 곧 은퇴를 앞둔 내 부모가 생명보험이나 은퇴플랜 하나 갖고 있지 않다면 어떨까? 은퇴후 본인들의 노후를 책임 질 수 있을 만큼 경재적인 면에 있어 준비가 되어 있을까?
이혼 과정에서 가장 중요한 결정 중 하나가 재산 분할이다. 특히 캘리포니아와 같이 공동재산법(community property)을 따르는 주에서는 부부가 결혼기간 동안 취득한 자산을 동등하게 나누는 것이 원칙이다. 여기에는 부동산, 금융 자산 그리고 생명보험 등 보다 다양한 형태의 자산이 포함될 수 있다. 그 중 생명보험은 이혼 후 재산 보호, 자녀 및 배우자를 위한 재정지원 장치로 중요한 역할을 할 수 있다.
생명보험은 재정 전략과 계획을 세우고 관리하는데 있어 기초가 되는 중요한 금융 상품이다. 허나 많은 사람들이 생명보험을 구매하고 관리하는데 있어서 여러 실수를 범하는 것을 자주 보게 된다. 별거 아닌 것 같았던 실수로 인해 불필요한 비용 지급 및 심지어 보험금 청구를 거부당하는 경우로도 이어질 수 있다. 오늘은 10가지 자주 일어나는 생명보험에 대한 실수들과 이를 피하는 방법에 대해 이야기해보자.
경제적 어려움이 닦칠때 생명보험을 취소요청 하기 전에 정책을 조정하거나 교체 할 수 있는 방법이 있는지를 알아보는게 우선임을 잊지 말자.
사업의 성공 요소 중 가장 중요한 것은 바로 “사람” 일 것이다. 오늘은 내가 원하는 사람들에게만 선택적으로 혜택을 줄 수 있는 경영진 보너스 플랜 (Executive Bonus Plan)과 이 보너스에 황금 수갑 (Gold Hancuff)을 채워 떠나지 못하도록 붙잡을 수 있는, REBA (Restrictive Endorsement Bonus Arrangement)에 대해 이야기해보고자 한다.
A MODIFIED ENDOWMENT CONTRACT (MEC) 또는 수정기부계약이라고도 불리우는 MEC POLICY 는 INTERNAL REVENUE SERVICE (IRS) 에서 지정해 놓은 보험료 지불 한도 초과로 인해 세금 혜택을 상실한 현금가치 생명보험을 말한다. MEC POLICY 에 대해 좀 더 구체적으로 알아보자.