9월은 미국에서 ‘생명보험 인식의 달’입니다. 갑작스러운 사고나 질병은 누구에게나 닥칠 수 있지만, 생명보험이 있다면 남겨진 가족의 삶은 달라집니다. 모기지와 생활비를 지키기 위해 노력하듯, 생명보험은 우리 삶의 또 다른 필수 안전망입니다. 이번 달을 계기로 보장과 관리 상태를 꼭 점검해 보세요.
매달 휴대폰 할부금이나 커피값에는 아낌없이 지갑을 열지만, 정작 가족의 미래를 지켜줄 생명보험은 뒷전으로 미루는 경우가 많다. 휴대폰은 잃어버리면 다시 살 수 있지만, 가족의 삶은 한 번의 위기 앞에서 되돌릴 수 없다. 아이들 학비, 내 집 마련, 은퇴 준비 같은 계획들도 결국 내가 내일 건강히 가족 곁에 있을 때만 의미가 있다. ‘생명보험 인식의 달’인 9월, 잠시 걸음을 멈추고 가족을 위한 진짜 준비가 무엇인지 되돌아볼 때이다.
아메리츠 에셋은 매월 시장의 흐름을 다각적으로 진단하는 전술적 시장 사이클 평가 보고서를 통해 시장의 현재 상태 및 단기 전망을 분석하고 있습니다. 이 분석은 총 56개에 기술적, 기본적, 경제적 요소를 기반으로 정교하게 분석하여 시장의 현재 상태를 평가하고, 이를 바탕으로 강세(bullish) 또는 약세(bearish) 관점을 도출하여 포트폴리오 전략 및 전술적 자산 배분에 중요한 판단 근거로 반영하고 있습니다.
부모의 은퇴와 자녀의 독립이 맞물려 있는 오늘날의 현실을 짚어보고, 빈 둥지 세대가 꼭 점검해야 할 네 가지 재정 전략(자녀와의 재정 독립 대화, 주거 점검, 은퇴 자산 관리, 유산 계획)에 대해 이야기합니다. 공허함이 아닌 기대와 설렘으로 은퇴 후를 준비할 수 있는 방법을 함께 생각해 보시기 바랍니다.
• 세금은 은퇴이후도 부담 고소득 의료 전문가와 기업주는 세금을 줄이면서 자산을 키울 수 있는 Pre-tax컨셉의 Qualified plan을 활용해서 은퇴 자금을 조성하는 경우가 많다. Traditional 401(k)나 IRAs 같은 플랜들이 대표적인 QP에 속하는데, 납부금에대해 세금을 줄여주는 혜택이 큰 장점 중 하나이다. 하지만 이런 Pre-tax 위주로만 플랜을 운영할 경우, 은퇴 후 꺼내 쓸때 발생하는 세금이 장기 재정 플랜에서는 부담 요소가 될 수 있다.
아메리츠 에셋은 매월 시장의 흐름을 다각적으로 진단하는 전술적 시장 사이클 평가 보고서를 통해 시장의 현재 상태 및 단기 전망을 분석하고 있습니다. 이 분석은 총 56개에 기술적, 기본적, 경제적 요소를 기반으로 정교하게 분석하여 시장의 현재 상태를 평가하고, 이를 바탕으로 강세(bullish) 또는 약세(bearish) 관점을 도출하여 포트폴리오 전략 및 전술적 자산 배분에 중요한 판단 근거로 반영하고 있습니다.
재혼가정에서 한 배우자가 사망했을 때 서바이버스 트러스트와 바이패스 트러스트를 어떻게 나누고 관리해야 하는지, 그리고 트러스티가 어떤 역할과 책임을 져야 하는지를 설명합니다
401(k) 플랜을 운영하는 HR 담당자는 SPD, SAR, 개인별 명세서 등 기본 공지사항과 수수료 변경, 투자옵션 변경, Safe Harbor 요건 등 특별 상황에 대한 추가 공지를 법정 기한 내에 제공해야 한다. 이는 단순한 서류 업무가 아니라 직원 권익 보호와 회사의 법적 리스크 관리를 위한 핵심 컴플라이언스 업무다.
