2021년 상반기, 은퇴플랜에서 중요한  날짜

2021년 은퇴연금 계획에 있어 꼭 알아야할 날짜가 있다.

01-08-2021
yunejung chang
보이는 게 전부가 아니다…지수형 생명보험 AG49 3단계

지수형 생명보험(IUL)의 예견서(illustration) 상에서 보여줄 수 있는 예상 수익률에 대한 가이드라인인 AG49의 제3단계 조치가 지난 25일부터 효력을 발생했다. 새로 적용되는 규정이 무엇인지, 소비자들에게는 어떤 의미인지에 대해 살펴보자.

12-30-2020
ken choe
자녀를 위한 쉬운 재정교육

자녀에게 돈에 대해 가르치는 것이 중요한 일이라는것에 많은 부모가 동의할 것이다. 선진교육을 자랑하는 미국에서도 개인 재정관리에 대한 조기교육 부재는 자주 거론되는 실질적인 문제이다. 하지만 개인 재정교육을 부모가 직접 가르치는 것은 어려운 도전일 수 있다. 지금부터 내 자녀를 위한 개인 재정교육에 도움이 될 수 있는 몇 가지 아이디어를 살펴 실질적이고 쉬운 '돈교육'을 이 연말에 실천해 보도록 하자.

12-29-2020
yunejung chang
싱글맘, 싱글대디에게 필요한 재정플랜

자녀의 경제적인 안정된 미래를 계획하고 바라는 것은 모든 부모의 마음일 것이다. 특별히 싱글부모로 자녀에게 온전히 시간을 사용하지 못하는 경우 많은 부분에 염려가 생기기 마련이다. 나와 자녀의 안정된 경제환경을 위한 보호플랜을 생명보험이 제공한다.

11-24-2020
yunejung chang
연말에 반드시 확인해야 할 재정관리

재정플랜에 대해 올 해와 다른 2021년을 원한다면, 지금 체크해야 할 몇가지가 있다.

11-17-2020
yunejung chang
신탁계좌(Trust Account)의 종류와 투자시 주의사항

일반적으로 Trust는 특정한 목적을 위해 재산을 이전(Transfer)할 목적으로 설립하는 법적인 Entity 를 말하며, 개인, 단체, 법인이 설립할 수 있고, 반드시 Settlor(재산 양도인), Trustee(신탁 관리인), Beneficiary(수혜자) 등 세명의 Party가 참여하게된다.

10-22-2020
brian lee
5가지 은퇴 준비 전략

집 살 때보다 더 은퇴 준비해야, 목표&지출 계획&안전 관리 필요

10-15-2020
scott park
성공적인 개인 재정관리를 위한 중요한 팁 4가지

매년 재정을 평가할때 도움이 되는 조언 몇가지를 확인하고 실천 해 보자.

08-18-2020
yunejung chang
재정전문가, 이런 에이전트·어드바이저 조심

고객의 돈을 다루는 재정전문가로서 도덕성(Ethics)과 동종 업계에 함께 일하는 동업자 정신을 다시 한 번 정리하고, 내 자신과 함께 일하는 파트너들의 자세를 다시 고쳐잡고자 한다.

07-24-2020
brian lee
간과하기 쉬운 은퇴 비용

가계부 작성으로 재정 규모 파악 준비하고 계획하면 꿈이 현실로

07-23-2020
scott park
은퇴 후의 세금 관리

앞으로 세금 인상 요인 많아질 듯 면세 혜택 로스IRA·생명보험 유리

07-13-2020
scott park
새로운 커리어로, 불황을 이겨나가자

코로나19 사태가 장기화 되고, 이후에도 많은 비지니스 환경에 변화가 예상되는 가운데, 재정전문가로서 새로운 커리어를 준비해 보자.

05-07-2020
brian lee
재정플랜에서 범하는 흔한 실수 4가지

누구나 개인적인 부분의 사항을 논할때 본인이 가장 잘 파악하고 진행하고 있다고 판단하는 경우가 대부분이다. 특히 재정플랜에서는 더욱 개인적 성향이 높게된다. 오류를 피할 수 있는 재정계획을 꼼꼼히 따져 보자

04-15-2020
yunejung chang